★投資状況報告(21年3月分)
☆3月分の取引記録(21/04/01)
投資管理ルール
1 資産残高
3月期 運用資産計 673万円(年金除く)
(1)株式 541万円→571万円
(2)フィアット 94万円
(3)投信 92000円→80000円
2 取引記録
(1) 株式
(2)投資信託
3 配当金
計 15000円
4 取引コメント
3月の指針のとおり、現金を確保しつつアセットロケーションを意識した取引を実施しました。取引はインデックスの積み立てがメインです。
以下個別の状況
(1)投資信託の3倍3分法
全部売却をしました。値段は上がっているものの純資産(緑)が減っているので、赤信号と判断しました。利益があるうちに売ることができて良かったです。
(2)スターフライヤー
スターフライヤーを3月中に売るつもりでしたが、まだまだ伸びがあると思い長期保有を決めました。
5 4月の指針
米国の金利上昇に伴い、株価の上昇が一時ストップしたので良かったです。金利上昇が世のトレンドのため、銀行株の購入を検討します。具体的には、三菱UFJ銀行を2000株くらいを9月までに買い増していきたいところ。
5 気になること
J-REITの先行きが怪しいかな~といった感じ。不安要素は以下のとおり。
(1)全国の地価が6年ぶりに下落
→地価が下降トレンド
(2)日銀の黒田総裁の任期が残り2年
→マイナス金利の政策も後2年くらいで終了か、、
(3)日銀REITの買い付けをお見送り
→令和3年からは消極的に購入のため
などなどあるため、REITは後2年くらいで全部売ったほうが良いのかなーっと言ったところ。。
また、日本も金利上昇がおそらく2年後以降に実施されるので、今のうちに銀行株を仕込んでいこうかと思います。