★投資管理ルール(21/5/30更新)
★投資管理ルール(21/0522更新)
１ 軌道に乗ってきたので、掲載＆管理します。
・月始めに以下の取引きを行います。（５／２２更新）
・投資ルールは都度柔軟に変更していきます。
・対象は、定期投資対象品、個別に購入した株式等になります。
・ひと月に1度見直しをかけます。
２ 定期投資対象一覧・夫口座（単元）
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会社 |
商品名 |
金額 |
区分① |
区分② |
備考 |
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楽天・全米株式インデックス・ファンド |
15000 →25000 |
特定 |
信託 |
投資信託５万円 （楽天カード引き落とし）
※楽天カード引き落としの時点で利益１％分のポイントを獲得できます。 |
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e MAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
15000 →25000 |
特定 |
信託 |
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※年間の残NISA額：９６万円
２ 定期投資対象一覧・妻口座（単元）
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会社 |
商品名 |
金額 |
区分① |
区分② |
備考 |
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IYR |
10000円 |
NISA |
信託 |
上場系投資信託６万円 ※月の初めに自分で買う必要があります。 |
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NFJ |
20000円 |
NISA |
信託 |
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VYM |
10000円 |
NISA |
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SPYD |
10000円 |
NISA |
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10000円 |
NISA |
※年間の残NISA額：４８万円
３ 投資管理細部ルール（投信・ETF系）（5/22追記）
月の（15～20日）に以下の利益率になったら全て売ります。
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区分① |
国内 |
海外 |
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区分② |
配当なしor極低 |
配当あり |
配当なしor極低 |
配当あり |
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投資信託（NISA） |
10% |
20% |
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投資信託（特定） |
10% |
15% |
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ETF（NISA） |
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20% |
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20% |
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ETF（特定） |
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15% |
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15% |
月の（25日～30日）に以下の利益率になったら単元数買い増します。
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区分① |
国内 |
海外 |
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区分② |
配当なしor極低 |
配当あり |
配当なしor極低 |
配当あり |
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投資信託（NISA） |
-15% |
-8% |
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投資信託（特定） |
-15% |
-8% |
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ETF（NISA） |
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-5% |
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-5% |
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ETF（特定） |
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-5% |
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-5% |
４ 投資管理細部ルール（国内株式）
編集中
・配当金金額の目標値は3.3%程度（ju-niで管理）
・国内株を買うときは、月曜日か火曜日
※週の前半は割安な傾向があるため。
（１）
（２）投資条件
投資する際には以下を考慮する。（チェック事項）
○連結決算の営業利益と経常利益が数年に渡り堅調か？
○自己資本比率が最低30%以上か？
→50%以上あればまず安全／20%代以下は避ける
○予想PERの値が15倍以下か？
→15倍以下は通常割安とされる。
（３）メモ
５ 資金管理ルール(5/22追記)
（１）月末くらい
クレジットカードの引き落とし（２５日以降）後に以下の整理を実施する。
・共通口座（夫婦）に生活資金を投入
・生活資金口座(sbi)の金額を40～50万円に調整
・SBIの個別口座に積み立て金を拠出（子供用、旅行用、家電用）
・以上の処置後、残金は投資用口座に送金する。
（共通口座に45万程度の残し、残金は楽天証券に送金）
９９ その他・条件等
（１）NISAは通常NISA（年額120万円）
（２）SBIの通常用預金は月初時点で45万円程度をキープ
→残額は投資用口座に投入
